সিটি ব্যাংকের শেয়ার কারসাজি: তদন্তে যেসব কর্মকর্তার নাম

নিজেদের বিনিয়োগ তহবিলের সঙ্গে ব্যক্তিগত শেয়ার লেনদেন করে মুনাফা নেওয়ার অভিযোগ উঠেছে সিটি ব্যাংকের শীর্ষ পর্যায়ের কর্মকর্তাদের বিরুদ্ধে। বাংলাদেশ সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনের (বিএসইসি) তদন্তে ব্যাংকটির তিন উপব্যবস্থাপনা পরিচালক (ডিএমডি) এবং আরও দুই কর্মকর্তার সংশ্লিষ্টতার তথ্য পাওয়া গেছে। অভিযোগের মধ্যে রয়েছে, ব্যক্তিগত বিও হিসাব থেকে কম দামে শেয়ার কেনার পর সেগুলো বেশি দামে ব্যাংকের নিজস্ব বিনিয়োগ তহবিলের কাছে বিক্রি করা। এতে ব্যাংকের তহবিল আর্থিক ক্ষতির মুখে পড়লেও সংশ্লিষ্ট কর্মকর্তারা ব্যক্তিগতভাবে মুনাফা করেছেন বলে তদন্তে উঠে এসেছে।

এই ঘটনায় শাস্তিমূলক ব্যবস্থার বিষয়টিও নতুন করে আলোচনায় এসেছে। সাবেক এক কর্মকর্তাকে চাকরিচ্যুত করার পাশাপাশি বিভিন্ন অঙ্কের জরিমানা করা হয়েছে। ব্যাংকটির জরিমানার পরিমাণ ১ লাখ টাকা। তবে তদন্তে নাম আসা তিন ডিএমডির বিরুদ্ধে এখন পর্যন্ত দৃশ্যমান কোনো শাস্তিমূলক পদক্ষেপের তথ্য নেই।

ব্যক্তিগত বিও হিসাব থেকে ব্যাংকের তহবিলে লেনদেন

বিএসইসির তদন্তে শেয়ার কেনাবেচার যে পদ্ধতির কথা উঠে এসেছে, তার সঙ্গে ব্লক মার্কেটের বিশেষ লেনদেন এবং কাউন্টারপার্টি ট্রেডিং জড়িত। অভিযোগ অনুযায়ী, সংশ্লিষ্ট কর্মকর্তারা নিজেদের হিসাব ব্যবহার করে বাজার থেকে কম দামে শেয়ার সংগ্রহ করতেন। পরে সেই শেয়ার ব্যাংকের নিজস্ব তহবিলের কাছে তুলনামূলক বেশি দামে বিক্রি করা হতো।

অর্থাৎ একই লেনদেনের এক প্রান্তে ছিলেন ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারী হিসেবে সংশ্লিষ্ট কর্মকর্তারা, অন্য প্রান্তে ছিল তাঁদেরই প্রতিষ্ঠানের বিনিয়োগ তহবিল। তদন্তে এই প্রক্রিয়ার মাধ্যমে ব্যাংকের অর্থ ব্যক্তিগত মুনাফায় রূপান্তরের অভিযোগ পাওয়া গেছে।

২০২৩-২০২৫ সালের লেনদেনে সানোয়ার খান ও তাঁর পরিবারের নাম

তদন্তে উঠে আসা ঘটনাগুলোর একটি গুরুত্বপূর্ণ অংশের সঙ্গে যুক্ত ব্যাংকটির তৎকালীন ক্যাপিটাল মার্কেট পোর্টফোলিও ম্যানেজার মো. সানোয়ার খান। ২০২৩ থেকে ২০২৫ সালের মধ্যে তিনি এবং তাঁর পরিবারের সদস্যরা নিজেদের বিও হিসাব ব্যবহার করে সিটি ব্যাংকের তহবিলের সঙ্গে কাউন্টারপার্টি লেনদেন করেছেন বলে তদন্তে তথ্য পাওয়া গেছে।

অগ্নি সিস্টেমসসহ বিভিন্ন কোম্পানির শেয়ার কেনাবেচার ক্ষেত্রে একই ধরনের লেনদেনের চিত্র পাওয়া যায়। কম দামে কেনা শেয়ার ব্যাংকের কাছে বেশি দামে বিক্রির মাধ্যমে সানোয়ার খান ও তাঁর পরিবারের সদস্যরা কোটি টাকার বেশি অনৈতিক মুনাফা করেছেন বলে বিএসইসির তদন্তে প্রমাণ পাওয়া গেছে।

এই ঘটনায় সানোয়ার খানকে পরবর্তী সময়ে চাকরিচ্যুত করা হয়। তবে ব্যাংকের অন্য যেসব কর্মকর্তার নাম তদন্তে এসেছে, তাঁদের বিরুদ্ধে একই ধরনের দৃশ্যমান ব্যবস্থা নেওয়ার তথ্য নেই।

তিন ডিএমডির লেনদেনে পৃথকভাবে উঠে এসেছে যেসব তথ্য

তদন্তের আরেকটি গুরুত্বপূর্ণ অংশে উঠে এসেছে সিটি ব্যাংকের তিন ডিএমডির নাম। তাঁদের মধ্যে এ কে এম সাইফ উল্লাহ কাওছারের বিরুদ্ধে লাভেলো আইসক্রিম ও মিডল্যান্ড ব্যাংকসহ বিভিন্ন প্রতিষ্ঠানের শেয়ার লেনদেনের মাধ্যমে প্রায় ২৩ লাখ টাকা অন্যায্য মুনাফা অর্জনের অভিযোগ রয়েছে।

একই ধরনের লেনদেনের মাধ্যমে মোহাম্মদ মাহমুদ গনি এবং মো. আশানুর রহমানও লাখ লাখ টাকা ব্যক্তিগতভাবে লাভ করেছেন বলে তদন্তের তথ্য জানানো হয়েছে।

তবে এই তিন কর্মকর্তার বিরুদ্ধে এখন পর্যন্ত দৃশ্যমান কোনো শাস্তিমূলক ব্যবস্থা নেওয়া হয়নি। অন্যদিকে সানোয়ার খানকে বিভিন্ন অঙ্কের জরিমানা এবং সিটি ব্যাংককে ১ লাখ টাকা জরিমানা করা হয়েছে। ফলে তদন্তে সংশ্লিষ্টতার তথ্য পাওয়া এবং পরবর্তী শাস্তিমূলক ব্যবস্থার মধ্যে পার্থক্য নিয়ে প্রশ্ন তৈরি হয়েছে।

পুরস্কারপ্রাপ্ত ব্যাংকের অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ নিয়ে প্রশ্ন

সিটি ব্যাংক আন্তর্জাতিক অঙ্গনে বিভিন্ন পুরস্কার ও স্বীকৃতি পেয়েছে। এমন একটি প্রতিষ্ঠানের বিনিয়োগ তহবিলের সঙ্গে শীর্ষ কর্মকর্তাদের ব্যক্তিগত লেনদেনের অভিযোগ সামনে আসায় ব্যাংকটির সুশাসন ও অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণব্যবস্থা নিয়ে আলোচনা তৈরি হয়েছে।

গত বছর ব্যাংকটির ব্যবস্থাপনা পরিচালক 'সিইও অব দ্য ইয়ার' নির্বাচিত হয়েছিলেন। সেই প্রেক্ষাপটে প্রতিষ্ঠানের শীর্ষ পর্যায়ের কর্মকর্তাদের বিরুদ্ধে ওঠা অনিয়মের অভিযোগ বিষয়টিকে আরও আলোচনায় এনেছে।

রিভিউ আবেদন প্রক্রিয়াধীন, অভিযোগ পেলে ব্যবস্থা নেওয়ার আশ্বাস

বিএসইসির মুখপাত্র মোহাম্মদ আবুল কালাম জানিয়েছেন, তদন্তের ভিত্তিতেই সংশ্লিষ্টদের জরিমানা করা হয়েছে। সিটি ব্যাংক এই সিদ্ধান্তের বিরুদ্ধে যে রিভিউ আবেদন করেছে, সেটি বর্তমানে প্রক্রিয়াধীন রয়েছে।

অন্যদিকে বাংলাদেশ ব্যাংকের মুখপাত্র আরিফ হোসাইন খান জানিয়েছেন, সুনির্দিষ্ট অভিযোগ পাওয়া গেলে নিয়মতান্ত্রিক প্রক্রিয়া অনুসরণ করে এসব অনিয়মের বিরুদ্ধে কঠোর ব্যবস্থা নেওয়া হবে।

সিটি ব্যাংকের কর্মকর্তাদের বিরুদ্ধে তদন্তে উঠে আসা তথ্য, জরিমানার পরিমাণ এবং তিন ডিএমডির বিরুদ্ধে দৃশ্যমান ব্যবস্থা না থাকার বিষয়টি এখন এই ঘটনার গুরুত্বপূর্ণ দিক হয়ে উঠেছে।

তানভির ইসলাম/